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Comment offrir des parts de SCPI à des proches ?

Publié par Jonathan Dhiver le 22 mars 2023 Mis à jour le 24 nov. 2023 3 min. de lecture
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Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont des placements immobiliers qui permettent d'investir dans l'immobilier sans avoir à acheter directement un bien. Les investisseurs achètent des parts de SCPI et deviennent ainsi associés de la société qui gère le portefeuille immobilier. Les revenus générés par la location des biens immobiliers sont redistribués aux associés sous forme de dividendes.

Avantages des SCPI

Les SCPI présentent plusieurs avantages pour les investisseurs, dont notamment :

  • La diversification de l'investissement immobilier sur différents types de biens et zones géographiques
  • L'accès à des biens de qualité, souvent inaccessibles aux particuliers
  • La mutualisation des risques grâce à la gestion collective
  • La simplicité de gestion, puisque c'est la société de gestion qui s'occupe de la location, de l'entretien et de la valorisation des biens

Les différentes méthodes pour offrir des parts de SCPI

Il existe plusieurs façons d'offrir des parts de SCPI à ses proches :

Donation de parts de SCPI

La donation de parts de SCPI est une solution qui permet de transmettre des parts de SCPI à ses proches de manière simple et rapide. Pour ce faire, il suffit de se rendre chez un notaire et de signer un acte de donation. Les frais de notaire et les droits de donation sont à la charge du donateur.

Donation-partage

La donation-partage est une autre méthode permettant de transmettre des parts de SCPI à plusieurs bénéficiaires en une seule fois. Cette solution présente l'avantage de prévenir les conflits entre les héritiers et de faciliter la répartition des biens. Les conditions et les frais sont similaires à ceux de la donation simple.

 

Assurance-vie

L'assurance-vie est un contrat d'épargne qui permet de transmettre un capital aux bénéficiaires désignés en cas de décès de l'assuré. Les parts de SCPI peuvent être intégrées dans le contrat d'assurance-vie pour profiter d'une fiscalité avantageuse lors de la transmission. Plus contrat d’Assurance-vie SCPI existent. On peut par exemple citer le contrat de Corum Life.

Tableau comparatif des méthodes

Méthode
 
Avantages
 
Inconvénients
 
Donation
 
Simplicité, rapidité, possibilité de bénéficier d'abattements
 
Frais de notaire et droits de donation à la charge du donateur
 
Donation-partage
 
Prévient les conflits, facilite la répartition des biens
 
Idem à la donation simple
 
Assurance-vie
 
Fiscalité avantageuse, souplesse de la transmission
 
Nécessite la souscription d'un contrat d’assurance vie SCPI
 

Offrir des parts de SCPI à ses proches est une excellente manière de leur transmettre un patrimoine immobilier diversifié et rentable. Plusieurs méthodes s'offrent à vous pour réaliser cette transmission, comme la donation, la donation-partage ou l'assurance-vie. Chacune de ces solutions présente ses avantages et ses inconvénients, il est donc essentiel de bien se renseigner et de consulter un conseiller en gestion de patrimoine pour déterminer la meilleure option en fonction de votre situation et de vos objectifs d’épargne.

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Scpi de rendement Sociétés de gestion Investissement immobilier Assurance vie Diversification du patrimoine

À propos de l’auteur

Jonathan Dhiver

Jonathan Dhiver

J'ai fondé MeilleureSCPI.com, Meilleur-GF.com, Meilleur-GFV.com, et Epargne-Mensuelle.com. J'adore tout ce qui touche à l'épargne, l'éducation financière, et la fixation d'objectifs. Je pense qu'une des clés est de mettre de l'argent de côté dès le début du mois. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à me contacter (via le formulaire de contact) !

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