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SCPI démembrement : les clés de répartitions en 2024
Investir en démembrement dans une SCPI est un mécanisme de plus en plus prisé. MeilleureSCPI.com vous éclaire sur les nouvelles clés de répartition de 2023 pour investir en SCPI en démembrement temporaire fixe.
Le démembrement en SCPI expliqué
Le démembrement en SCPI est une forme d'investissement où le prix des parts est réparti selon des clés de valeur (appelées également clés de répartition). Celles-ci sont allouées entre l’usufruitier, qui jouit des revenus de ces parts, et le nu-propriétaire, qui en possède le capital sans bénéficier immédiatement des revenus.
Les clés de répartitions nue-propriété/usufruit
La durée du démembrement temporaire fixe, pouvant s'étendre de 3 ans à 20 ans, est cruciale pour définir ces clés de répartition. En effet, chaque SCPI a ses propres clés, dépendant des particularités de la société de gestion de patrimoine immobilier. Les clés de valeur évoluent ainsi conjointement avec la période du démembrement en SCPI. Plus le rendement attendu est important, plus l’usufruitier sera prêt à payer un clé de répartition significative.
Tableau récapitulatif des clés de répartition
| SCPI | Date | 5 ans | 10 ans | 15 ans | 20 ans |
| Actipierre Europe | 02/05/2024 | 85,00% | 74,50% | 69,50% | 64,50% |
| ActivImmo | 02/05/2024 | 78,00% | 65,00% | 58,00% | 53,00% |
| Aedeficis | 02/05/2024 | 80,00% | 68,00% | 61,50% | 57,50% |
| AEW Diversification Allemagne | 02/05/2024 | 88,00% | 79,50% | 76,00% | 71,00% |
| Affinités Pierre | 02/05/2024 | 82,00% | 68,50% | 60,00% | 55,00% |
| Allianz Pierre | 02/05/2024 | - | 71,00% | 62,00% | - |
| Alta Convictions | 02/05/2024 | 78,50% | 65,50% | 58,50% | 52,00% |
| Altixia Cadence XII | 02/05/2024 | 79,00% | 66,00% | 60,00% | 55,00% |
| Altixia Commerces | 02/05/2024 | 79,50% | 66,50% | 61,50% | 56,50% |
| Atout Pierre Diversification | 02/05/2024 | 83,50% | 72,00% | 68,00% | 64,00% |
| ATREAM Hôtels | 02/05/2024 | 81,50% | 69,00% | 63,00% | 59,00% |
| Buroboutic | 02/05/2024 | 83,00% | 71,50% | 65,50% | 62,50% |
| CAP Foncières & Territoires | 02/05/2024 | 79,00% | 66,00% | 60,00% | 56,00% |
| Coeur d'Avenir | 02/05/2024 | 80,00% | 68,00% | 61,50% | 57,50% |
| Coeur d'Europe | 02/05/2024 | 80,00% | 68,00% | 61,50% | 57,50% |
| Coeur de Régions | 02/05/2024 | 77,00% | 63,50% | 58,00% | 54,00% |
| Coeur de Ville | 02/05/2024 | 80,00% | 67,00% | 61,00% | 56,00% |
| Comète | 02/05/2024 | 80,00% | 67,00% | 61,00% | 56,00% |
| Corum Origin | 02/05/2024 | 78,00% | 67,00% | 60,00% | 55,00% |
| Corum XL | 02/05/2024 | 79,00% | 68,00% | 61,00% | 56,00 % |
| Crédit Mutuel Pierre 1 | 02/05/2024 | 83,50% | 72,00% | 68,00% | 64,00% |
| Cristal Life | 02/05/2024 | 78,50% | 65,50% | 59,50% | 54,50% |
| Cristal Rente | 02/05/2024 | 80,00% | 68,00% | 61,50% | 57,50% |
| Efimmo 1 | 02/05/2024 | 79,25% | 65,50% | 57,00% | 52,25% |
| Elialys | 02/05/2024 | 82,00% | 70,00% | 61,00% | - |
| Epargne Fonciere | 02/05/2024 | 82,50% | 71,00% | 65,00% | 61,00% |
| Epargne Pierre | 02/05/2024 | 79,00% | 66,00% | 60,00% | 55,00% |
| Epargne Pierre Europe | 02/05/2024 | 81,50% | 69,50% | 59,50% | 55,50% |
| Epsilon 360 | 02/05/2024 | 77,00% | 64,00% | 58,00% | 53,00% |
| Corum Eurion | 02/05/2024 | 80,00% | 71,00% | 64,00% | 59,00% |
| Eurovalys | 02/05/2024 | 82,00% | 70,00% | 61,00% | - |
| Fair Invest | 02/05/2024 | 80,00% | 67,00% | 61,00% | 56,00% |
| Ficommerce Europe | 02/05/2024 | 82,00% | 69,00% | 63,00% | - |
| Aestiam Cap'Hebergimmo | 02/05/2024 | 81,50% | 69,00% | 61,00% | 58,50% |
| Aestiam Pierre Rendement | 02/05/2024 | 80,50% | 68,00% | 60,00% | 57,50% |
| Foncière des Praticiens | 02/05/2024 | 80,00% | 67,00% | 61,00% | 56,00% |
| Foncière Remusat | 02/05/2024 | 79,00% | 66,00% | 60,00% | 56,00% |
| Fructirégions Europe | 02/05/2024 | 82,50% | 70,50% | 65,50% | 60,50% |
| GMA Essentialis | 02/05/2024 | 80,00% | 68,00% | 61,50% | 57,50% |
| Grand Paris Résidentiels | 02/05/2024 | 86,00% | 77,00% | 71,00% | 68,00% |
| Immo Placement | 02/05/2024 | 79,00% | 66,00% | 60,00% | 56,00% |
| Immorente | 02/05/2024 | 79,75% | 66,50% | 58,25% | 53,25% |
| Immorente 2 | 02/05/2024 | 79,50% | 65,75% | 57,25% | 52,75% |
| Interpierre Europe Centrale | 02/05/2024 | 80,00% | 67,00% | 61,00% | 56,00% |
| Interpierre France | 02/05/2024 | 79,00% | 66,00% | 60,00% | 55,00% |
| Iroko Zen | 02/05/2024 | 79,00% | 65,50% | 60,00% | 55,00% |
| Kyaneos Pierre | 02/09/2024 | 80,00% | 67,00% | 61,00% | 56,50% |
| Laffitte Pierre | 02/05/2024 | 85,00% | 74,50% | 69,50% | 64,50 |
| LF Avenir Santé | 02/05/2024 | 82,50% | 71,00% | 65,00% | 61,00% |
| LF Europimmo | 02/05/2024 | 84,50% | 74,00% | 68,50% | 63,50% |
| LF Grand Paris Patrimoine | 02/05/2024 | 82,00% | 70,50% | 65,50% | 60,50% |
| LF Opportunité Immo | 02/05/2024 | 79,00% | 66,00% | 60,00% | 55,00% |
| Log In | 02/05/2024 | 81,00% | 68,00% | 61,00% | 58,00% |
| Logipierre 3 | 02/05/2024 | 84,50% | 74,00% | 68,50% | 63,50% |
| Mistral Sélection | 02/05/2024 | 80,00% | 70,00% | 61,50% | 57,50% |
| MyShareSCPI | 02/05/2024 | 79,50% | 66,00% | 60,00% | 56,00% |
| NCap Continent | 02/05/2024 | 81,00% | 69,00% | 61,00% | - |
| Novapierre 1 | 02/05/2024 | 82,00% | 70,00% | 60,00% | 56,00% |
| Novapierre Allemagne | 02/05/2024 | 83,00% | 72,00% | 66,50% | 62,50% |
| Novapierre Allemagne 2 | 02/05/2024 | 83,00% | 72,00% | 66,50% | 62,50% |
| Novaxia NEO | 02/05/2024 | 79,00% | 66,50% | 61,00% | 56,00% |
| Optimale | 02/05/2024 | 79,50% | 66,50% | 61,00% | 56,00% |
| Osmo Energie | 02/05/2024 | 80,00% | 67,00% | 61,00% | 56,00% |
| Patrimmo Commerce | 02/05/2024 | 82,00% | 70,00% | 60,00% | 56,00% |
| PF Grand Paris | 02/05/2024 | 80,00% | 66,50% | 57,00% | 54,50% |
| PF Hospitalité Europe | 02/05/2024 | 83,50% | 71,00% | 64,50% | 62,00% |
| PFO | 02/05/2024 | 77,00% | 62,00% | 52,50% | 51,25% |
| PFO2 | 02/05/2024 | 81,00% | 67,50% | 58,50% | 56,00% |
| Pierre Capitale | 02/05/2024 | 82,00% | 70,00% | 64,50% | 60,50% |
| Pierre Plus | 02/05/2024 | 84,00% | 73,00% | 68,00% | 64,00% |
| Pierre Expansion | 02/05/2024 | 83,50% | 73,50% | 66,50% | 61,50% |
| Pierval Santé | 02/05/2024 | 81,00% | 68,00% | 61,00% | 56,50% |
| Primofamily | 02/05/2024 | - | 70,00% | 60,00% | - |
| Primopierre | 02/05/2024 | 82,00% | 70,00% | 60,00% | 56,00% |
| Primovie | 02/05/2024 | 82,00% | 70,00% | 60,00% | 56,00% |
| Remake Live | 02/05/2024 | 79,00% | 65,50% | 60,00% | 55,00% |
| Selectinvest 1 | 02/05/2024 | 83,50% | 72,00% | 68,00% | 64,00% |
| Selectipierre 2 | 02/05/2024 | 87,50% | 79,00% | 74,50% | 71,50% |
| Sofidy Europe Invest | 02/05/2024 | 82,25% | 70,75% | 63,50% | 59,00% |
| Sofipierre | 02/05/2024 | 78,50% | 67,75% | 56,50% | 51,00% |
| Transitions Europe | 02/05/2024 | 80,00% | 67,00% | - | - |
| Upeka | 02/05/2024 | 82,00% | 70,00% | 64,00% | 59,00% |
| Urban Coeur Commerce | 02/05/2024 | 81,50% | 69,50% | 59,50% | 55,50% |
| Vendôme Régions | 02/05/2024 | 77,00% | 64,00% | 58,00% | 53,00% |
| Wemo One | 02/05/2024 | 82,00% | 70,00% | 64,00% | 59,00% |
Zoom sur l’usufruit et la nue-propriété en SCPI avec le démembrement
L'usufruit pour les SCPI
L’usufruitier, en percevant les revenus fonciers, doit également gérer l'aspect fiscal lié à ces revenus. Deux types d’usufruits se distinguent principalement :
- Usufruit temporaire fixe : Généralement fixé à 5 ou 10 ans.
- Usufruit viager: Dépendant de la durée de vie de l’usufruitier.
La nue-propriété pour les SCPI
L’investissement en nue-propriété s’adresse aux investisseurs n'ayant pas besoin de revenus immédiats ou souhaitant éviter une fiscalité lourde sur les revenus fonciers.
Bilan des avantages et inconvénients du démembrement en SCPI
Les avantages
L'usufruit : Revenus réguliers et immédiats, allégement fiscal sur la valorisation du capital.
La nue-propriété : Prix de part décoté, pas d'impôt sur les revenus fonciers pendant le démembrement.
Les inconvénients
L'usufruit : Soumission à l’impôt sur le revenu, pas de bénéfice sur la valorisation du capital.
La nue-propriété : Pas de revenus immédiats, attente nécessaire pour la pleine propriété.
Investir en démembrement SCPI est une option stratégique qui nécessite une compréhension approfondie des clés de répartition et des avantages/inconvénients associés. L'année 2023 apporte son lot de nouveautés à considérer pour optimiser vos investissements.
À lire également :
| Les points importants pour la SCPI PF Grand Paris | ||
| Type de support
SCPI
Société Civile de Placement Immobilier |
Catégorie Bureau SCPI de rendement | Minimum de souscription 10 parts 458.00 € |
| SCPI de rendement PF Grand Paris | ||
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À propos de l’auteur
Jonathan Dhiver
J'ai fondé MeilleureSCPI.com, Meilleur-GF.com, Meilleur-GFV.com, et Epargne-Mensuelle.com. J'adore tout ce qui touche à l'épargne, l'éducation financière, et la fixation d'objectifs. Je pense qu'une des clés est de mettre de l'argent de côté dès le début du mois. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à me contacter (via le formulaire de contact) !
