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Le cahier au cas où : préparation financière en cas de décès
La mort est un sujet souvent difficile à évoquer, pourtant, elle fait partie intégrante de la vie. Dans ce contexte, la préparation est essentielle pour faciliter la tâche à nos proches lorsqu'il s'agit de gérer nos affaires et en particulier nos affaires financières après notre départ. Un outil précieux pour cela est le "Cahier au cas où". Il s'agit d'un recueil de vos informations financières et personnelles cruciales qui apporte une tranquillité d'esprit, non seulement à vous, mais aussi à ceux que vous laissez derrière. Dans cet article, nous allons explorer comment créer votre propre "Cahier au cas où".
Établir vos contacts de confiance
La première section de votre "Cahier au cas où" devrait être dédiée aux contacts de confiance. Il s'agit des personnes qui seront chargées de gérer vos affaires en cas de décès. Incluez les coordonnées de deux personnes de confiance, ainsi que celles de votre notaire et de votre conseiller en gestion de patrimoine. Ces contacts professionnels joueront un rôle clé dans la gestion de votre patrimoine après votre départ.
Recensement de vos contrats
L'autre section essentielle de votre "Cahier au cas où" est consacrée à vos contrats financiers. Ceux-ci peuvent inclure des assurances, des comptes bancaires, des investissements, des biens immobiliers, des parts de SCPI et des prêts. Pour chaque contrat, notez l'organisme concerné, le conseiller qui vous a aidé à l'établir, le nombre de parts que vous détenez, ainsi que le numéro de contrat ou le numéro d'associé.
C’est un peu comme un agrégateur de patrimoine mais en papier et sans les données de valeur.
La création d'un "Cahier au cas où" est une démarche proactive qui apporte une tranquillité d'esprit, en sachant que vos proches auront toutes les informations nécessaires pour gérer vos affaires après votre décès. En consignant ces informations essentielles en un seul endroit, vous les soulagez d'une charge supplémentaire en période de deuil. Votre "Cahier au cas où" est bien plus qu'un simple recueil d'informations financières : c'est un acte d'amour et de prévoyance qui facilite la vie de ceux que vous aimez après votre départ.
Au sein de MeilleureSCPI.com nous avons un modèle qui vous permettra d’avoir une bonne base. N’hésitez pas à contacter nos consultants.
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À propos de l’auteur
Jonathan Dhiver
J'ai fondé MeilleureSCPI.com, Meilleur-GF.com, Meilleur-GFV.com, et Epargne-Mensuelle.com. J'adore tout ce qui touche à l'épargne, l'éducation financière, et la fixation d'objectifs. Je pense qu'une des clés est de mettre de l'argent de côté dès le début du mois. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à me contacter (via le formulaire de contact) !
