SCPI Upeka : Notre avis avant de vous lancer

La SCPI Upeka, lancée en juillet 2023 par Axipit Real Estate Partners, s'est rapidement positionnée comme une option intéressante pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille immobilier. Avec une stratégie de diversification sectorielle et géographique, Upeka vise à offrir des rendements attractifs tout en intégrant des principes d'Investissement Socialement Responsable (ISR). Dans cet article, nous analyserons les caractéristiques, les performances et les avantages de cette SCPI innovante tout en répondant aux principales questions que vous pourriez vous poser.

Qu'est-ce qu'Upeka ?

Upeka est une SCPI de rendement à capital variable qui se distingue par sa stratégie de diversification géographique et sectorielle. Elle investit dans une gamme variée d'actifs immobiliers, allant des bureaux et commerces aux hôtels et résidences étudiantes, principalement en France, Espagne et Pays-Bas. Le prix d'une part est fixé à 200 €, avec un minimum de souscription d'une part, ce qui la rend accessible à un large public d'investisseurs.

Caractéristiques principales 

• Prix d'une part : 200 €
• Minimum de souscription : 1 part
• Taux de distribution cible :  5,50 % 
• Taux de rendement interne Cible : 6,50 % 
• Capitalisation : Plus de 26 millions d'euros au 30 septembre 2024
• Taux d'occupation financier : 100 %
• Délai de jouissance : 6 mois
• Label ISR : Oui

Pourquoi Upeka se démarque-t-elle ?

1. Stratégie de diversification

Upeka adopte une approche dynamique en investissant dans divers types d'actifs immobiliers (bureaux, commerces, hôtels, résidences étudiantes) et dans plusieurs pays européens. Cette diversification réduit les risques tout en maximisant les opportunités de rendement.

2. Absence de frais d'entrée

Contrairement à de nombreuses SCPI, Upeka ne prélève pas de frais d'entrée, ce qui permet aux investisseurs de profiter pleinement de leur investissement dès le départ. Cependant, des frais de sortie s'appliquent avant la sixième année.

3. Performances prometteuses

Sur l’année 2024, Upeka a affiché un rendement annualisé de 7,98 %, dépassant ainsi ses objectifs initiaux. Cette performance est particulièrement notable dans un contexte économique difficile.

4. Engagement ISR

Upeka vise à obtenir le label ISR, ce qui lui permettra de combiner rentabilité financière et responsabilité environnementale et sociale. Cet engagement est de plus en plus recherché par les investisseurs soucieux de l'impact de leurs placements.

Quels sont les avantages pour les investisseurs ?

• Rendement attractif : Upeka vise à offrir des rendements supérieurs à 5,50 %
• Diversification du portefeuille immobilier : Investir dans Upeka permet de diversifier ses actifs immobiliers sans gérer directement des biens.
• Simplicité et transparence : Les investisseurs reçoivent des bulletins trimestriels pour suivre l'évolution de la SCPI.
• Versement trimestriel des dividendes : Les revenus sont distribués régulièrement, offrant une source de revenus régulière.
• Répartition locative : Un taux d'occupation financier de 100 % permet une stabilité des revenus.

Quels sont les risques associés ?

Comme tout investissement immobilier, les SCPI comme Upeka présentent certains risques :

• Perte en capital : La valeur des parts peut fluctuer en fonction du marché immobilier.
• Rendements non garantis : Bien que les performances passées soient prometteuses, elles ne présagent pas des résultats futurs.
• Frais sur acquisitions immobilières : Des commissions de gestion sont prélevées sur chaque acquisition.
• Liquidité limitée : Il peut être difficile de vendre ses parts rapidement.

Questions fréquentes sur Upeka

1. Pourquoi choisir une SCPI sans frais d'entrée ?

L'absence de frais d'entrée permet à votre investissement initial de générer des revenus locatifs dès le départ, sans perte de capital initial.

2. Quelle est la stratégie immobilière d'Upeka ?

Upeka adopte une stratégie de diversification sectorielle et géographique, investissant dans divers types d'actifs en France, Espagne et Pays-Bas. Elle vise à maximiser les rendements tout en réduisant les risques.

3. Combien puis-je espérer gagner avec Upeka ?

Le rendement cible est supérieur à 5,50 %. Par exemple, un investissement initial de 10 000 € pourrait générer environ 550 € bruts de fiscalité étrangère par an si l'objectif est atteint. Il est important de comprendre la fiscalité européenne des SCPI.

4. Quels sont les engagements ISR d'Upeka ?

Upeka vise à obtenir le label ISR pour intégrer des critères de responsabilité sociale et environnementale dans ses investissements. Cela inclut l'amélioration de la performance énergétique des actifs immobiliers.

Conclusion

La SCPI Upeka se positionne comme une option innovante pour les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille immobilier tout en soutenant des projets responsables. Avec ses rendements prometteurs, son absence de frais d'entrée et son engagement ISR, elle constitue une alternative intéressante aux SCPI traditionnelles. Cependant, comme tout investissement immobilier, il est crucial d'évaluer soigneusement les risques et les objectifs financiers avant d'investir.

Perspectives futures

Upeka a pour ambition de continuer à se développer en Europe, en profitant de la fiscalité avantageuse des SCPI européennes. Avec une stratégie dynamique et une gestion active, elle vise à maintenir des rendements attractifs tout en respectant ses engagements ISR. Pour les investisseurs à la recherche d'une SCPI innovante et responsable, Upeka pourrait être une option à considérer sérieusement.