Les SCPI nouvellement créées en 2024 : Découvrez-les dès maintenant !

2024 continue de marquer une année significative pour le secteur des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI), avec l'introduction de nouvelles offres qui tentent de capitaliser sur les tendances actuelles du marché. Ces nouvelles SCPI cherchent à répondre aux exigences des différents épargnants en proposant des stratégies innovantes et en ciblant des rendements attractifs. Les évolutions législatives récentes, telles que l'accentuation des critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance), poussent également les gestionnaires à aligner leurs stratégies d’investissement sur des objectifs durables. Voici un examen détaillé des principales SCPI lancées en 2024, leurs stratégies et leurs perspectives.

Edmond de Rothschild REIM et la SCPI Edmond de Rothschild Europa

Un ancrage fort en Europe

La SCPI Edmond de Rothschild Europa, gérée par Edmond de Rothschild REIM, s'illustre par son ancrage européen. Cette SCPI mise sur une diversification sectorielle et géographique avec une présence dans sept pays européens et une stratégie d'investissement paneuropéenne. Avec des actifs gérés dépassant les 13 milliards d'euros, EDR Europa bénéficie d'une expertise locale solide, reflétée par plus de 800 immeubles sous gestion. Le rendement cible annoncé est de 6%. En plus de son ancrage européen, la SCPI a renforcé sa position en obtenant la labellisation ISR (Investissement Socialement Responsable), renforçant ainsi son attrait pour les investisseurs soucieux de durabilité.

L'approche multisectorielle d'EDR Europa permet une répartition équilibrée des risques et une capture optimisée des rendements - Kristelle Wauters.

Swiss Life AM et Mistral Sélection

Une SCPI sans droits de souscription

Swiss Life Asset Managers France lance Mistral Sélection, une SCPI qui se distingue par l'absence de frais d'entrée, un choix stratégique dans un environnement concurrentiel. Cette SCPI vise un rendement annuel cible de 6% en investissant dans des thématiques dynamiques et porteuses pour les territoires européens. Le fonds a récemment annoncé une révision de son objectif de répartition géographique, avec une nouvelle concentration sur les actifs immobiliers en Espagne et au Portugal, en raison de leur potentiel de croissance. Le positionnement de Mistral Sélection est marqué par sa capacité à analyser et anticiper les évolutions économiques des régions.

Mistral Sélection répond aux besoins actuels et futurs des villes en sélectionnant des actifs attractifs - Julien Guillemet.

Mata Capital et Osmo Energie

Engagement pour la sobriété énergétique

Osmo Energie, introduite par Mata Capital, s'aligne sur un engagement ESG fort avec une certification SFDR Article 9 dès son lancement. Cette SCPI vise un rendement cible de 6% en investissant dans des actifs qui promeuvent l'efficacité énergétique et la sobriété. En 2024, Osmo Energie a renforcé ses objectifs en matière de décarbonisation des bâtiments, visant une réduction des émissions de CO2 de 15% sur l'ensemble de ses actifs d'ici à 2026. Osmo Energie prône une diversification géographique et sectorielle, permettant une flexibilité dans ses investissements à travers l'Europe.

Osmo Energie intègre la sobriété énergétique au cœur de sa stratégie d'investissement pour mieux répondre aux défis du futur - Quentin Saczewski.

Sofidy et Sofidynamic

Une approche opportuniste

Sofidynamic, lancée par Sofidy, cible un rendement élevé de 8% en se positionnant comme une SCPI opportuniste. Cette SCPI vise des actifs ayant subi des corrections significatives de prix, avec un focus particulier sur les parcs de vente au détail et la logistique urbaine. Suite aux perturbations du marché immobilier commercial en Europe, Sofidynamic a récemment ajusté sa stratégie en renforçant ses acquisitions dans le domaine des infrastructures logistiques, particulièrement dans les pays d'Europe centrale. Sofidynamic bénéficie également d'une commission de souscription réduite, ce qui renforce son attrait dans un marché compétitif.

Sofidynamic exploite le nouveau cycle immobilier pour offrir un rendement supérieur à ses investisseurs

Wemo Reim et Wemo One

Une diversification au-delà des frontières

Lancée par Wemo Reim, Wemo One se distingue par une stratégie axée sur la diversification géographique, avec un accent sur les marchés européens émergents. Cette SCPI cible des actifs dans des secteurs à forte croissance, tels que les infrastructures technologiques et la logistique. Wemo One prévoit un rendement cible non garanti de 5,5% pour ses investisseurs, en misant sur la montée en puissance des hubs logistiques en Europe de l'Est. Son positionnement unique permet de capter des opportunités de marché souvent négligées par les grandes SCPI paneuropéennes.

Wemo One offre une opportunité d'investissement rare, en s'appuyant sur des régions en plein essor 

Elevation Capital Partners et ELEVATION TERTIOM

Une stratégie tournée vers l'immobilier tertiaire

ELEVATION TERTIOM, la nouvelle SCPI d'Elevation Capital Partners, se concentre sur l'immobilier tertiaire, particulièrement dans les grandes villes françaises. En 2024, cette SCPI a rapidement pris une position forte sur le marché en acquérant des bureaux et espaces de coworking dans des zones à fort potentiel de développement, comme la région Île-de-France. Avec un rendement cible non garanti de 5,8%, ELEVATION TERTIOM s’adresse aux investisseurs en quête de diversification dans des actifs à la fois stables et innovants.

ELEVATION TERTIOM exploite les opportunités offertes par l’évolution du monde du travail, notamment avec la montée du coworking

Groupama Gan REIM et Attraits Pierre

Une SCPI ancrée dans l’immobilier résidentiel

Attraits Pierre, lancée par Groupama Gan REIM, propose une offre unique axée sur l'immobilier résidentiel, principalement en France. Cette SCPI investit dans des biens immobiliers situés dans des zones attractives pour les locataires, notamment des villes universitaires et des zones en tension locative. Attraits Pierre vise un rendement stable non garanti autour de 5%, tout en offrant une faible volatilité grâce à un portefeuille principalement résidentiel. Cela en fait une option idéale pour les investisseurs à la recherche de sécurité et de rendement stable.

Attraits Pierre se distingue par sa stabilité dans un marché résidentiel en pleine mutation

HSBC REIM et Elysées Grand Large

Une SCPI diversifiée à dimension internationale

Lancée par HSBC REIM, la SCPI Elysées Grand Large se distingue par son portefeuille diversifié d'actifs immobiliers répartis en France et en Europe, avec un objectif de distribution brute non garanti de 6 % annuel. Alliant rendement potentiel et stabilité, cette SCPI investit dans des secteurs variés tels que la logistique, les bureaux, le commerce, et la santé, tout en respectant les critères ESG. Sa classification Article 8 SFDR en fait un choix intéressant pour les investisseurs à la recherche de placements responsables et performants à long terme.

ATLAND Voisin et Epargne Pierre Sophia

Un investissement dans l'immobilier de santé

Lancée par ATLAND Voisin , la SCPI Epargne Pierre Sophia est dédiée à l'immobilier de santé et des sciences de la vie, avec des actifs tels que des cliniques et laboratoires en Europe. Elle vise un objectif de distribution brute non garanti  de 5,5 % et soutient l'Institut Curie via un fonds solidaire. Cette SCPI offre ainsi un équilibre entre rendement potentiel et engagement social dans un secteur en pleine croissance.

DARWIN et DARWIN RE01

Une SCPI multisectorielle et paneuropéenne innovante

Darwin lance Darwin RE01, une SCPI qui révolutionne le secteur avec une gestion 100% digitale et un modèle d'investissement axé sur l'innovation technologique et l'impact environnemental. Offrant un rendement cible attractif non garanti de 6%, elle se distingue par sa diversification sectorielle, intégrant commerces, bureaux, logistique, santé et éducation. Avec un positionnement paneuropéen, Darwin RE01 privilégie les actifs en France, Allemagne, Italie, Espagne et Portugal, répondant aux enjeux actuels de performance durable et de simplicité pour les investisseurs modernes.

L'année 2024 se révèle être une période d'innovation pour le marché des SCPI, avec des lancements qui visent à adapter les stratégies d'investissement aux réalités du marché et aux attentes des investisseurs. Ces nouvelles SCPI montrent un alignement fort avec les tendances de durabilité, d'efficacité énergétique, et de réduction des frais, tout en cherchant à maximiser les rendements pour leurs souscripteurs. Les récentes labellisations ISR et les ajustements stratégiques vers des actifs en croissance rapide renforcent l'attrait de ces SCPI pour les investisseurs à la recherche de stabilité et de rendement. La diversification et l'expertise locale restent des piliers centraux pour ces nouveaux entrants sur le marché.

Quelles SCPI ont été lancées en 2023 ?

L'année 2023 est témoin de l'inflation, d'un changement de cap des politiques monétaires et de la remontée des taux directeurs. Cette dynamique n’empêche pas les gérants de SCPI de lancer des fonds immobiliers. Retour sur les derniers lancements de fonds depuis le début d’année.

Pourquoi les SCPI offrent des avantages dans ce marché en pleine mutation ?

Ces résultats soulignent les avantages robustes des SCPI. En tant que placement collectif, elles permettent une mutualisation des risques entre les associés, renforçant ainsi la sécurité. La diversification géographique et sectorielle de leurs actifs immobiliers limite également les vulnérabilités.

Les mécanismes de décote/surcote agissent comme un filet de sécurité pour les SCPI à capital variable, réduisant le risque de fluctuations des prix des parts. En effet, si le prix expertisé d'une part reste dans une fourchette de +/- 10% par rapport au prix de part effectif, aucune modification du prix de part n'est requise.

De plus, en tant qu'Equity-players, c’est-à-dire acteurs en fonds propres, les SCPI sont agiles pour saisir les opportunités, particulièrement face aux opportunités engendrées par la hausse des taux d'intérêt. Enfin, la croissance des loyers et la pression foncière offrent des perspectives favorables pour le rendement des SCPI.

Dans ce contexte, certaines sociétés de gestion ont discerné les opportunités qui se dessinaient et ont ainsi décidé de lancer leurs SCPI de rendement.

Upeka : la SCPI nouvelle génération sans frais d’entrée 

La SCPI Upeka, gérée par Axipit Real Estate Partners, vise à rendre l'investissement immobilier plus accessible. La souscription minimale est de 200 €, avec une décote de 5 % pour les parts sponsors. Les frais de souscription sont de 0 % (SCPI sans frais de souscripiton), ce qui est une caractéristique notable pour cette SCPI principalement européenne.

Upeka est une SCPI diversifiée qui investit dans divers secteurs tels que les bureaux, les commerces, les locaux d'activité et la logistique.

Son objectif est d'atteindre un rendement de 5,5 % en misant sur des marchés à fort potentiel de croissance en zone euro et au Royaume-Uni.

NCap Continent : la SCPI qui ambitionne de devenir n°1 de son secteur

La SCPI NCap Continent, gérée par Norma Capital, vise l'acquisition d'actifs tertiaires diversifiés, notamment des bureaux, des commerces et des locaux d'activités (logistique), d'une valeur comprise entre 2 et 15 millions d'euros.

Cette nouvelle SCPI européenne se concentre sur des marchés dynamiques tels que le Royaume-Uni et l'Espagne, où les initiatives ESG (environnementales, sociales et de gouvernance) sont en plein essor. Cette décision d'intégrer dans sa politique d’investissement des critères ESG a permis à NCap Continent d’obtenir le label ISR en Mars.

Enfin, la SCPI NCap Continent affiche un objectif de rendement de 4,5% avec un montant minimum de souscription de 2 100€, soit 10 parts.

Coeur d’Avenir : la SCPI qui donne du sens à votre épargne 

La SCPI Cœur d’Avenir, gérée par la société de gestion Sogenial Immobilier, se distingue par son approche à la fois financière et sociale.

Cette nouvelle SCPI s'engage à investir dans un patrimoine immobilier diversifié, notamment dans des crèches, des locaux destinés à l'enseignement, et des résidences étudiantes. Elle se caractérise également par sa diversification géographique, locative et sectorielle, visant ainsi un rendement stabilisé et une valorisation à long terme.

L'une des particularités de la SCPI Cœur d’Avenir réside dans son aspect social. En effet, chaque nouvel associé a la possibilité de contribuer à hauteur d'une partie de ses dividendes chaque trimestre. La SCPI Cœur d’Avenir a pour vocation d'accompagner le développement des enfants et d'aider ceux qui se trouvent en situation difficile. Sogenial Immobilier a choisi de soutenir deux associations en particulier : SOS Villages d’Enfants et Le Rire Médecin. De plus, Sogenial Immobilier s'engage à reverser 20% de sa commission de gestion annuelle à ces deux associations.

Kyaneos Denormandie 4 : la nouvelle SCPI fiscale clé en main 

Kyaneos Denormandie 4, la dernière SCPI fiscale de Kyaneos AM, repose sur le dispositif "Denormandie". Cette SCPI présente un avantage fiscal qui équivaut à 15% du montant investi (dans la limite de 10 000€) et qui est réparti sur une période de 9 années, à un taux de 1,67% par an.

La stratégie d’investissement de Kyaneos Denormandie se concentre sur l'acquisition d'immeubles d'habitation nécessitant des travaux de rénovation. L'accent est mis sur les immeubles en pleine propriété, offrant ainsi un potentiel de valorisation à long terme.

De plus, la SCPI investit dans des immeubles situés en France, en privilégiant les zones géographiques où la démographie est en croissance positive. Elle cible des quartiers populaires et recherchés, favorisant ainsi un cadre de vie agréable avec des locataires sélectionnés pour correspondre à la médiane française des revenus, tout en respectant le plafond de ressource imposé par le dispositif Denormandie.

Comète : une nouvelle vision de l'investissement immobilier international

Comète, la nouvelle SCPI lancée par Alderan, se distingue par sa stratégie de diversification internationale, ciblant des investissements hors de France métropolitaine. Elle propose un rendement attractif de 6,0% net de frais de gestion, concentrée sur des marchés immobiliers dynamiques et des zones urbaines en expansion. Avec des conditions de souscription accessibles et une variété d'options d'investissement, Comète s'appuie sur un réseau robuste de partenariats pour la gestion de ses investissements dans des pays stratégiquement choisis.

Une vision optimiste pour l’avenir des SCPI

En dépit d'une situation économique teintée d'incertitudes, la dynamique actuelle révèle une forte confiance des sociétés de gestion dans le potentiel de croissance de ces véhicules d'investissement immobilier. 

Ces nouveaux fonds témoignent de la résilience et de la pertinence des SCPI en tant que moyen d'investir dans l'immobilier, offrant aux investisseurs une opportunité d'accéder à un portefeuille diversifié de biens, de bénéficier d'avantages fiscaux attrayants et de participer à la vitalité de l'économie immobilière. En fin de compte, ces nouveaux lancements illustrent une vision optimiste de l'avenir des SCPI.

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