Les SCPI nouvellement créées en 2024 : Découvrez-les dès maintenant !

Introduction aux nouvelles offres SCPI de l'année

2024 marque une année significative pour le secteur des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI), avec l'introduction de nouvelles offres qui tentent de capitaliser sur les tendances actuelles du marché. Ces nouvelles SCPI cherchent à répondre aux exigences des différents épargnants en proposant des stratégies innovantes et en ciblant des rendements attractifs. Voici un examen détaillé des principales SCPI lancées en 2024, leurs stratégies, et leurs perspectives.

Edmond de Rothschild REIM et la SCPI Edmond de Rothschild Europa

Un ancrage fort en Europe

La SCPI Edmond de Rothschild Europa, gérée par Edmond de Rothschild REIM, s'illustre par son ancrage européen. Cette SCPI mise sur une diversification sectorielle et géographique avec une présence dans sept pays européens et une stratégie d'investissement paneuropéenne. Avec des actifs gérés dépassant les 13 milliards d'euros, EDR Europa bénéficie d'une expertise locale solide, reflétée par plus de 800 immeubles sous gestion. Le rendement cible annoncé est de 6%.

L'approche multisectorielle d'EDR Europa permet une répartition équilibrée des risques et une capture optimisée des rendements - Kristelle Wauters.

Swiss Life AM et Mistral Sélection

Une SCPI sans droits de souscription

Swiss Life Asset Managers France lance Mistral Sélection, une SCPI qui se distingue par l'absence de frais d'entrée, un choix stratégique dans un environnement concurrentiel. Cette SCPI vise un rendement annuel cible de 6% en investissant dans des thématiques dynamiques et porteuses pour les territoires européens. Le positionnement de Mistral Sélection est marqué par sa capacité à analyser et anticiper les évolutions économiques des régions.

Mistral Sélection répond aux besoins actuels et futurs des villes en sélectionnant des actifs attractifs - Julien Guillemet.

Mata Capital et Osmo Energie

Engagement pour la sobriété énergétique

Osmo Energie, introduite par Mata Capital, s'aligne sur un engagement ESG fort avec une certification SFDR Article 9 dès son lancement. Cette SCPI vise un rendement cible de 6% en investissant dans des actifs qui promeuvent l'efficacité énergétique et la sobriété. Osmo Energie prône une diversification géographique et sectorielle, permettant une flexibilité dans ses investissements à travers l'Europe.

Osmo Energie intègre la sobriété énergétique au cœur de sa stratégie d'investissement pour mieux répondre aux défis du futur - Quentin Saczewski.

Sofidy et Sofidynamic

Une approche opportuniste

Sofidynamic, lancée par Sofidy, cible un rendement élevé de 8% en se positionnant comme une SCPI opportuniste. Cette SCPI vise des actifs ayant subi des corrections significatives de prix, avec un focus particulier sur les parcs de vente au détail et la logistique urbaine. Sofidynamic bénéficie également d'une commission de souscription réduite, ce qui renforce son attrait dans un marché compétitif.

Sofidynamic exploite le nouveau cycle immobilier pour offrir un rendement supérieur à ses investisseurs - Gestionnaire chez Sofidy

L'année 2024 se révèle être une période d'innovation pour le marché des SCPI, avec des lancements qui visent à adapter les stratégies d'investissement aux réalités du marché et aux attentes des investisseurs. Ces nouvelles SCPI montrent un alignement fort avec les tendances de durabilité, d'efficacité énergétique, et de réduction des frais, tout en cherchant à maximiser les rendements pour leurs souscripteurs. La diversification et l'expertise locale restent des piliers centraux pour ces nouveaux entrants sur le marché.

Tableau récapitulatif des SCPI 2024

Cet aperçu des SCPI de 2024 offre un tableau clair des différentes stratégies et objectifs dans un secteur en constante évolution, où l'innovation et l'adaptation sont clés pour le succès.

Quelles SCPI ont été lancées en 2023 ?

L'année 2023 est témoin de l'inflation, d'un changement de cap des politiques monétaires et de la remontée des taux directeurs. Cette dynamique n’empêche pas les gérants de SCPI de lancer des fonds immobiliers. Retour sur les derniers lancements de fonds depuis le début d’année.

Pourquoi les SCPI offrent des avantages dans ce marché en pleine mutation ?

Ces résultats soulignent les avantages robustes des SCPI. En tant que placement collectif, elles permettent une mutualisation des risques entre les associés, renforçant ainsi la sécurité. La diversification géographique et sectorielle de leurs actifs immobiliers limite également les vulnérabilités.

Les mécanismes de décote/surcote agissent comme un filet de sécurité pour les SCPI à capital variable, réduisant le risque de fluctuations des prix des parts. En effet, si le prix expertisé d'une part reste dans une fourchette de +/- 10% par rapport au prix de part effectif, aucune modification du prix de part n'est requise.

De plus, en tant qu'Equity-players, c’est-à-dire acteurs en fonds propres, les SCPI sont agiles pour saisir les opportunités, particulièrement face aux opportunités engendrées par la hausse des taux d'intérêt. Enfin, la croissance des loyers et la pression foncière offrent des perspectives favorables pour le rendement des SCPI.

Dans ce contexte, certaines sociétés de gestion ont discerné les opportunités qui se dessinaient et ont ainsi décidé de lancer leurs SCPI de rendement.

Upeka : la SCPI nouvelle génération sans frais d’entrée 

La SCPI Upeka, gérée par Axipit Real Estate Partners, vise à rendre l'investissement immobilier plus accessible. La souscription minimale est de 200 €, avec une décote de 5 % pour les parts sponsors. Les frais de souscription sont de 0 % (SCPI sans frais de souscripiton), ce qui est une caractéristique notable pour cette SCPI principalement européenne.

Upeka est une SCPI diversifiée qui investit dans divers secteurs tels que les bureaux, les commerces, les locaux d'activité et la logistique.

Son objectif est d'atteindre un rendement de 5,5 % en misant sur des marchés à fort potentiel de croissance en zone euro et au Royaume-Uni.

NCap Continent : la SCPI qui ambitionne de devenir n°1 de son secteur

La SCPI NCap Continent, gérée par Norma Capital, vise l'acquisition d'actifs tertiaires diversifiés, notamment des bureaux, des commerces et des locaux d'activités (logistique), d'une valeur comprise entre 2 et 15 millions d'euros.

Cette nouvelle SCPI européenne se concentre sur des marchés dynamiques tels que le Royaume-Uni et l'Espagne, où les initiatives ESG (environnementales, sociales et de gouvernance) sont en plein essor. Cette décision d'intégrer dans sa politique d’investissement des critères ESG a permis à NCap Continent d’obtenir le label ISR en Mars.

Enfin, la SCPI NCap Continent affiche un objectif de rendement de 4,5% avec un montant minimum de souscription de 2 100€, soit 10 parts.

Coeur d’Avenir : la SCPI qui donne du sens à votre épargne 

La SCPI Cœur d’Avenir, gérée par la société de gestion Sogenial Immobilier, se distingue par son approche à la fois financière et sociale.

Cette nouvelle SCPI s'engage à investir dans un patrimoine immobilier diversifié, notamment dans des crèches, des locaux destinés à l'enseignement, et des résidences étudiantes. Elle se caractérise également par sa diversification géographique, locative et sectorielle, visant ainsi un rendement stabilisé et une valorisation à long terme.

L'une des particularités de la SCPI Cœur d’Avenir réside dans son aspect social. En effet, chaque nouvel associé a la possibilité de contribuer à hauteur d'une partie de ses dividendes chaque trimestre. La SCPI Cœur d’Avenir a pour vocation d'accompagner le développement des enfants et d'aider ceux qui se trouvent en situation difficile. Sogenial Immobilier a choisi de soutenir deux associations en particulier : SOS Villages d’Enfants et Le Rire Médecin. De plus, Sogenial Immobilier s'engage à reverser 20% de sa commission de gestion annuelle à ces deux associations.

Kyaneos Denormandie 4 : la nouvelle SCPI fiscale clé en main 

Kyaneos Denormandie 4, la dernière SCPI fiscale de Kyaneos AM, repose sur le dispositif "Denormandie". Cette SCPI présente un avantage fiscal qui équivaut à 15% du montant investi (dans la limite de 10 000€) et qui est réparti sur une période de 9 années, à un taux de 1,67% par an.

La stratégie d’investissement de Kyaneos Denormandie se concentre sur l'acquisition d'immeubles d'habitation nécessitant des travaux de rénovation. L'accent est mis sur les immeubles en pleine propriété, offrant ainsi un potentiel de valorisation à long terme.

De plus, la SCPI investit dans des immeubles situés en France, en privilégiant les zones géographiques où la démographie est en croissance positive. Elle cible des quartiers populaires et recherchés, favorisant ainsi un cadre de vie agréable avec des locataires sélectionnés pour correspondre à la médiane française des revenus, tout en respectant le plafond de ressource imposé par le dispositif Denormandie.

Comète : une nouvelle vision de l'investissement immobilier international

Comète, la nouvelle SCPI lancée par Alderan, se distingue par sa stratégie de diversification internationale, ciblant des investissements hors de France métropolitaine. Elle propose un rendement attractif de 6,0% net de frais de gestion, concentrée sur des marchés immobiliers dynamiques et des zones urbaines en expansion. Avec des conditions de souscription accessibles et une variété d'options d'investissement, Comète s'appuie sur un réseau robuste de partenariats pour la gestion de ses investissements dans des pays stratégiquement choisis.

Une vision optimiste pour l’avenir des SCPI

En dépit d'une situation économique teintée d'incertitudes, la dynamique actuelle révèle une forte confiance des sociétés de gestion dans le potentiel de croissance de ces véhicules d'investissement immobilier. 

Ces nouveaux fonds témoignent de la résilience et de la pertinence des SCPI en tant que moyen d'investir dans l'immobilier, offrant aux investisseurs une opportunité d'accéder à un portefeuille diversifié de biens, de bénéficier d'avantages fiscaux attrayants et de participer à la vitalité de l'économie immobilière. En fin de compte, ces nouveaux lancements illustrent une vision optimiste de l'avenir des SCPI.

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