Pourquoi réinvestir ses dividendes en parts de SCPI ?

Afin de valoriser son capital, de nombreuses solutions de capitalisation existent : les SCPI de capitalisation, la nue-propriété, l’assurance-vie ou encore le réinvestissement des dividendes. En 2024, avec l'évolution des marchés financiers et les incertitudes économiques, le réinvestissement des dividendes en parts de SCPI devient une stratégie de plus en plus attractive pour les investisseurs souhaitant optimiser leur rendement sur le long terme. Cette méthode offre la possibilité à l’épargnant de réinvestir les dividendes perçus directement en parts de SCPI.

Réinvestir ses dividendes : l’épargne progressive innovante

Lorsqu’un épargnant perçoit des dividendes, il a la possibilité de les réinvestir en parts de SCPI directement. Cette option devient d'autant plus pertinente en 2024, dans un contexte où les taux d'intérêt ont bougés, poussant les investisseurs à chercher des alternatives pour maximiser leur rendement.

En optant pour le réinvestissement de ses dividendes, l’épargnant ne touchera donc pas de revenus mensuellement ou trimestriellement puisqu’ils seront réinvestis en nouvelles parts de SCPI. Ceci permet de capitaliser sur l'effet boule de neige, où les gains sont réinvestis pour générer davantage de revenus futurs. Il s’agit ici d’une véritable solution innovante mise en place par de nombreuses sociétés de gestion.

Le principe d’épargner progressivement repose sur l’investissement régulier (mensuel, trimestriel…) en fonction de ses revenus pour développer progressivement son patrimoine. En 2024, cette stratégie s'inscrit parfaitement dans un contexte de marchés volatils, où la régularité des investissements permet de lisser le risque et de profiter des opportunités offertes par différents cycles de marché. C’est se positionner sur différents cycles de marché et donc une manière de découpler le risque avec ses investissements. Aux États-Unis, cette méthode est celle du "dollar cost averaging".

Un retour sur investissement très intéressant

En réinvestissant les dividendes perçus au fil des années, l’épargnant profitera d’un retour sur investissement plus intéressant sur le long terme que s’il percevait les dividendes mensuellement ou trimestriellement. Avec les prévisions pour 2024 qui indiquent une possible stabilisation ou même une baisse des rendements dans certains secteurs immobiliers, le réinvestissement des dividendes offre une solution pour maximiser les gains sur le long terme. L’investisseur en parts de SCPI a ainsi tout intérêt à détenir ses parts de SCPI sur le long terme afin de faire fructifier son capital, et ce même en cas de conjoncture immobilière et économique instable.

En 2024, l'impact de la capitalisation des dividendes est encore plus significatif dans un contexte d'incertitude économique où la stabilité des rendements devient un atout majeur.

Prenons deux simulations avec les hypothèses communes suivantes :

Un investisseur qui achète une part de 100 € en 1988 sans inflation (conditions idéales de marché) et un taux d’imposition à hauteur de 20 % sur les dividendes :

• Cas 1 : le client ne réinvestit pas ses dividendes, son investissement lui rapportera 279 € à horizon 30 ans (*2,8 par rapport à sa mise de départ).
• Cas 2 : le client réinvestit ses dividendes, son investissement lui rapportera 527 € à horizon 30 ans (*5,3 par rapport à sa mise de départ), soit une performance quasi double de celle obtenue sans réinvestissement des dividendes.

Cela démontre ici toute la résilience du modèle des SCPI en 2024, puisqu’elles assurent des performances pérennes dans le temps. À cela s’ajoute l’intérêt du réinvestissement des dividendes, dans l’objectif de valoriser son capital de manière optimale et en se positionnant sur différents moments de marché.

Tableau récapitulatif : Avantages du réinvestissement des dividendes en 2024