Où acheter ses parts de SCPI ?

Acheter des parts par le biais des réseaux conseillers en gestion de patrimoine

Pour ceux qui font leur premier pas dans l’investissement en SCPI, une des solutions est d’acheter ses parts par le biais d’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Ce dernier a vocation à accompagner les particuliers et les professionnels dans l’optimisation de leur patrimoine immobilier. Investir par l’intermédiaire d’un CGP permet de profiter d’un audit personnalisé.

Connaître le profil de l’investisseur et son objectif de placement en amont permet de le guider pas à pas dans sa démarche et l’orienter vers les meilleures SCPI du marché. D’ailleurs, les gestionnaires de patrimoine privilégient les SCPI agréées par le Conseil de Surveillance de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).

Tendance en 2024 : Les CGP offrent de plus en plus de solutions digitales pour suivre les investissements, avec des portails sécurisés où les clients peuvent accéder à des rapports détaillés et des recommandations personnalisées.

Investir en SCPI auprès de sa banque

Il est également possible d’acheter ses parts de SCPI via sa banque. La plupart des grandes enseignes bancaires françaises proposent, en effet, ce type de produit financier. Cependant, l’investisseur ne se verra pas proposer de plan de diversification dans d’autres fonds que les SCPI maison de l’établissement bancaire.

Toutefois, il accède à des produits financiers éligibles à un financement bancaire. L’épargnant accède à un montage financier attractif, tout en bénéficiant d’un effet de levier intéressant. Il faut savoir que les revenus issus des parts de SCPI pourront potentiellement couvrir une partie des échéances du crédit.

En 2024, certaines banques commencent à proposer des packages SCPI + crédit immobilier avec des taux d’intérêt préférentiels pour les clients fidèles, ce qui peut représenter une opportunité intéressante pour les investisseurs.

Souscrire à des parts de SCPI via un contrat d’assurance-vie

Alternativement, il est aussi possible d’intégrer des parts de SCPI dans un contrat d’assurance-vie. Grâce au réseau d’assureurs-vie, l’épargnant profite de l’univers de l’assurance-vie.

Ce type d’investissement ouvre droit à une diversification. Mais plus encore, il permet de placer régulièrement son argent à partir d’un contrat d’assurance-vie.

En 2024, la fiscalité de l’assurance-vie reste avantageuse, et certains contrats proposent désormais des options de réinvestissement automatique des revenus des SCPI en unités de compte, ce qui peut dynamiser le rendement global du contrat.

Face à une hétérogénéité du marché des SCPI, il est préconisé de se constituer un portefeuille de SCPI diversifié et dans le temps, un véritable défi pour l’investisseur.

Tableau récapitulatif : Où acheter ses parts de SCPI en 2024 ?

Conclusion

Avec les évolutions et les nouvelles options disponibles en 2024, les investisseurs disposent de multiples canaux pour acheter leurs parts de SCPI, chacun avec ses avantages et spécificités. Que ce soit directement auprès d’une société de gestion, via une plateforme spécialisée, par l’intermédiaire d’un CGP, auprès de sa banque ou encore en intégrant ses parts dans un contrat d’assurance-vie, chaque méthode offre des opportunités différentes.

L’essentiel reste de bien comprendre les caractéristiques de chaque option pour faire un choix éclairé, en fonction de ses objectifs de placement et de son profil d’investisseur.

Source : MeilleureSCPI.com & Rock-n-data.io

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