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Les SCPI les plus prometteuses du marché (PARTIE 1)
La 6ème édition des Victoires du Particulier a eu lieu il y a quelques semaines et a récompensé les meilleures SCPI selon différents paramètres et par catégorie de SCPI. C’est l’occasion de mettre en lumière les SCPI qui ont le mieux performé sur la base d’une multitude d’indicateurs…
Dans le cadre d’une série d'articles, MeilleureSCPI.com souhaite vous présenter les SCPI sur le podium cette année.
Point sur la méthodologie retenue pour déterminer les SCPI les plus prometteuses
Lorsque l’on analyse une SCPI, il convient de s’intéresser à une multitude d’indicateurs, tels que le taux d'occupation financier (TOF), la capitalisation, le taux de distribution… Ainsi, grâce aux données fournies par Rock-n-Data, le Particulier a attribué une note sur 20 selon 15 critères regroupés en 3 catégories distinctes. La méthodologie est la suivante :
- “Les Perspectives” représentant 50 % de la note finale: plus-value potentielle, stabilité des dividendes versés, taux d’occupation financier (TOF), report à nouveau et niveau d’endettement.
- “Les performances passées” représentant 25 % de la note finale : variation du prix moyen de la part sur 4 ans, taux de distribution, taux d’occupation financier, report à nouveau et décote à l’achat.
- “La qualité intrinsèque" représentant 25 % de la note finale: capitalisation, poids moyen des actifs, dynamique de collecte, cohérence collecte/investissements, fluidité du marché des parts.
Cette note s’applique donc à différentes catégories de SCPI parmi lesquelles les SCPI dites prometteuses. Il s’agit des SCPI récentes créées entre 2018 et 2020 toutes typologies confondues et dont la capitalisation dépasse les 30 millions d’euros. Cette année, c’est la SCPI Novaxia Neo gérée par Novaxia Investissement qui arrive en tête du classement des SCPI prometteuses.
Elle arrive à la première place ex-aequo avec la SCPI ActivImmo gérée par Alderan. Enfin, Corum Eurion, gérée par Corum AM complète le podium.
Point sur la représentation des SCPI récentes comparées aux SCPI historiques
Depuis quelques années, le marché des SCPI est en pleine expansion puisque l’on observe une grande quantité de nouvelles SCPI créées.
Ces jeunes SCPI (créées après 2018) représentent environ 30 % du nombre total de SCPI à la fin 2022 (30 nouvelles SCPI sur les 106 au total). Ces jeunes SCPI ne représentent que 4,2 % de la capitalisation totale des SCPI du marché.
En 2021, la collecte annuelle des jeunes SCPI représentait 14,5 % de la collecte totale du marché. Cette tendance tend à se poursuivre lors de l’année 2022 et devrait s’amplifier dans le futur (cf.graphique infra). Une augmentation importante de la collecte démontre la capacité des nouvelles SCPI à attirer les épargnants en proposant des nouvelles solutions d’investissement en phase avec les problématiques actuelles (importance des politiques vertueuses, orientées vers des thématiques sociales ou environnementales notamment).
Traditionnellement, les SCPI de bureaux et de commerces sont majoritaires sur le marché des SCPI. Elles représentent à elles seules plus de 70 % des SCPI historiques. Au contraire, les SCPI ayant été créées après 2018 sont majoritairement des SCPI diversifiées et spécialisées. Les SCPI ont tendance également à s’orienter de plus en plus des actifs situés à l’étranger.
Face à une concurrence grandissante sur le marché des SCPI, les nouvelles SCPI entrantes optent pour une stratégie différenciante. C’est le cas de la SCPI Novaxia Neo qui a su mettre en avant un certain nombre d’arguments distincts.
La SCPI Novaxia Neo et sa stratégie différenciante
La SCPI Novaxia Neo, réussit à maintenir un taux de distribution supérieur à 5,5% depuis sa création, avec un taux de distribution[1] de 6,49 % en 2021 et un objectif[2] de 6,29 % en 2022. Novaxia Neo est la première SCPI sans commission de souscription[3] et adapte depuis ce mois d’octobre les versements de manière mensuelle pour répondre au mieux aux besoins de revenus complémentaires et au calendrier du financement des parts de ses clients investisseurs. La SCPI Novaxia Neo est également labellisée ISR.
Géographiquement, elle dispose d’un patrimoine paneuropéen avec plus de 40 % de celui-ci à l’étranger (Espagne, Allemagne, Pays-Bas). Ainsi, les actifs sont sélectionnés pour leur emplacement, leur rendement et la qualité du locataire, tout en s’assurant de leur pertinence dans la stratégie ESG.
Sa particularité ?
En cas d’évolution du marché, Novaxia Investissement pour le compte de sa SCPI Novaxia Neo, ajoute aux critères d’investissement, l’analyse du potentiel de transformation : si à l’issue du bail et en cas de départ du locataire, un actif ne trouve pas preneur, il peut être recyclé. Dans ce cas, le projet de recyclage de l’actif est préparé en amont par la société de gestion pour une cession une fois le permis obtenu et définitif, par exemple à un promoteur. Ainsi, en envisageant une réversibilité de l’actif dès le départ, Novaxia Neo anticipe les fluctuations du marché pour protéger la valorisation de l’actif et la performance pour les investisseurs.
Dans un environnement de plus en plus concurrentiel, avec l’arrivée croissante de nouvelles SCPI sur le marché, Novaxia Neo a su trouver une méthode de différenciation qui parle à ses épargnants. La réversibilité de son patrimoine s’inscrit parfaitement dans les préoccupations actuelles, ce qui justifie, en plus de ses excellents résultats financiers, le fait qu’elle ait été récompensée de la première place ex-aequo dans la catégorie des SCPI prometteuses lors des Victoires du Particulier.
Rendez-vous prochainement pour la partie 2…
L’investissement comporte des risques, notamment un risque de perte en capital et de liquidités.
[1] Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
[2] Au 30/09/2022 - Objectif donné à titre indicatif et lissé dans le temps sur la durée recommandée de 10 ans. Cet objectif est fondé sur la réalisation d’hypothèses de marché arrêtées par Novaxia Investissement et ne constitue en aucun cas une promesse de performance.
| Les points importants pour la SCPI Corum Eurion | ||
| Type de support
SCPI
Société Civile de Placement Immobilier |
Catégorie Diversifiée SCPI de rendement | Minimum de souscription 1 part 215.00 € |
| SCPI Corum Eurion | ||
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À propos de l’auteur
Jonathan Dhiver
J'ai fondé MeilleureSCPI.com, Meilleur-GF.com, Meilleur-GFV.com, et Epargne-Mensuelle.com. J'adore tout ce qui touche à l'épargne, l'éducation financière, et la fixation d'objectifs. Je pense qu'une des clés est de mettre de l'argent de côté dès le début du mois. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à me contacter (via le formulaire de contact) !
