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“Excellent”, 150 avis

5 FinTech qui uberisent la gestion de patrimoine

Publié par Jonathan Dhiver le 1 mars 2017 Mis Ă  jour le 7 juin 2024 4 min. de lecture
FinTech

Supprimer les intermĂ©diaires dans l’économie, telle est la devise de l’uberisation. La gestion patrimoniale n’est pas Ă©pargnĂ©e. Alors, Ă  quoi ressemble le conseiller en gestion de patrimoine digital ?

Dans une rĂ©cente Ă©tude du cabinet Deloitte, on apprenait que les Français Ă©taient plutĂŽt frileux vis-Ă -vis de la FinTech, c’est-Ă -dire cet Ă©cosystĂšme de startups qui entreprennent de digitaliser la finance, les banques et les assurances. Pourtant, de jeunes pousses françaises commencent de faire parler d’elles.

Advize se présente comme le bon copilote

Advize veut rĂ©duire les asymĂ©tries d’information pour prodiguer aux Ă©pargnants les bon conseils au bon moment. L’offre repose sur un contrat d’assurance vie en ligne ouvert dĂšs 500 euros avec mise en place de versements programmĂ©s. En fonction de votre profil (prudent, modĂ©rĂ©, Ă©quilibrĂ©, dynamique, audacieux), Advize vous oriente vers la bonne rĂ©partition.

Fundshop, ou comment construire un portefeuille optimisé

Fundshop revendique dĂ©jĂ  plusieurs milliers de portefeuilles crĂ©Ă©s. Cette FinTech vous guide pas Ă  pas dans la crĂ©ation de votre portefeuille. Les conseils aux Ă©pargnants sont entiĂšrement automatisĂ©s car ils rĂ©sultent d'algorithmes de construction de portefeuille entiĂšrement quantitatifs. Une quinzaine de contrats d’assurance vie est rĂ©fĂ©rencĂ©e sur la plateforme. Des outils complĂ©mentaires sont proposĂ©s tels que la cartographie des risques. Celle-ci permet, par contrat d’assurance vie et par classe d’actifs, de savoir si la tendance est haussiĂšre ou bien baissiĂšre. Les tarifs pour les utilisateurs payants varient entre 9 euros par mois pour les particuliers ayant un seul portefeuille et 119 euros pour les professionnels ayant 100 portefeuilles de clients.

Marie Quantier veut contrĂŽler le risque de votre portefeuille

Marie Quantier eut devenir une alternative aux offres bancaires. Les fonctionnalitĂ©s sont nombreuses : mĂ©tĂ©o des marchĂ©s intuitive et interactive, estimation des dividendes, quantification du risque de baisse, prĂ©-remplissage des ordres d’achat/vente
 Le service clients est au coeur du projet. En plus du tĂ©lĂ©phone, des mails et du tchat, il est possible d’accĂ©der Ă  des conseils sur des problĂ©matiques complexes de fiscalitĂ© et de succession.

WeSave : la plateforme d’épargne digitale qui vous veut du bien

DĂ©but 2016, la filiale du CrĂ©dit Agricole Amundi a officialisĂ© son entrĂ©e au capital d’Anatec, pionniĂšre de la gestion automatisĂ©e de l’épargne. Son offre WeSave prend la forme d’une plateforme d’épargne digitale. Celle-ci vous propose en premier lieu de simuler votre Ă©pargne. Selon que vous avez ou non un projet (retraite, immobilier, transmission
), vous saisissez diffĂ©rentes informations : catĂ©gorie de placement, montant, durĂ©e d’investissement, profil
 Il ne vous reste plus qu’à importer votre demande et WeSave vous concocte un contrat d’assurance vie sur mesure et 100% en ligne.

Yomoni : la facilité avant tout

Une gestion facile de votre Ă©pargne, voici la promesse de Yomoni. Vous n’avez qu’à signer un contrat de gestion et la startup s’occupe de tout. Avec de tarifs de l’ordre de 0,6 Ă  1,6% par an, la gestion Yomoni se veut aussi deux fois moins chĂšre que la moyenne du marchĂ©. LĂ  encore, la proposition est personnalisĂ©e. ll est possible de souscrire en 15 minutes, Ă  partir de 1 000 euros d’épargne. Yomoni a dĂ©jĂ  fait ses preuves puisqu’elle a recrutĂ© son prĂ©sident Ă  la FinanciĂšre de l’Echiquier, un poids lourd  de la gestion patrimoniale classique.

Si la plupart des FinTech proposent aujourd’hui l’allocation d’actifs via des portefeuilles optimisĂ©s, rares sont celles qui proposent des prestations de type “family office”. Les robots ne sont pas encore capables d’analyser un patrimoine composite (immobilier, assurance vie, bourse, foncier, art
) et faisant intervenir des acteurs multiples. Pour combien de temps encore ?


Les points importants pour la SCPI AccĂšs Valeur Pierre
Type de support SCPI Société Civile de Placement
Immobilier
CatĂ©gorie Bureau SCPI de rendement Minimum de souscription 1 part 765.00 €
AccĂšs Valeur Pierre bulletin trimestriel

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Fintech Gestion de patrimoine

À propos de l’auteur

Jonathan Dhiver

Jonathan Dhiver

J'ai fondé MeilleureSCPI.com, Meilleur-GF.com, Meilleur-GFV.com, et Epargne-Mensuelle.com. J'adore tout ce qui touche à l'épargne, l'éducation financiÚre, et la fixation d'objectifs. Je pense qu'une des clés est de mettre de l'argent de cÎté dÚs le début du mois. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à me contacter (via le formulaire de contact) !

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