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5 FinTech qui uberisent la gestion de patrimoine
Supprimer les intermĂ©diaires dans lâĂ©conomie, telle est la devise de lâuberisation. La gestion patrimoniale nâest pas Ă©pargnĂ©e. Alors, Ă quoi ressemble le conseiller en gestion de patrimoine digital ?
Dans une rĂ©cente Ă©tude du cabinet Deloitte, on apprenait que les Français Ă©taient plutĂŽt frileux vis-Ă -vis de la FinTech, câest-Ă -dire cet Ă©cosystĂšme de startups qui entreprennent de digitaliser la finance, les banques et les assurances. Pourtant, de jeunes pousses françaises commencent de faire parler dâelles.
Advize se présente comme le bon copilote
Advize veut rĂ©duire les asymĂ©tries dâinformation pour prodiguer aux Ă©pargnants les bon conseils au bon moment. Lâoffre repose sur un contrat dâassurance vie en ligne ouvert dĂšs 500 euros avec mise en place de versements programmĂ©s. En fonction de votre profil (prudent, modĂ©rĂ©, Ă©quilibrĂ©, dynamique, audacieux), Advize vous oriente vers la bonne rĂ©partition.
Fundshop, ou comment construire un portefeuille optimisé
Fundshop revendique dĂ©jĂ plusieurs milliers de portefeuilles crĂ©Ă©s. Cette FinTech vous guide pas Ă pas dans la crĂ©ation de votre portefeuille. Les conseils aux Ă©pargnants sont entiĂšrement automatisĂ©s car ils rĂ©sultent d'algorithmes de construction de portefeuille entiĂšrement quantitatifs. Une quinzaine de contrats dâassurance vie est rĂ©fĂ©rencĂ©e sur la plateforme. Des outils complĂ©mentaires sont proposĂ©s tels que la cartographie des risques. Celle-ci permet, par contrat dâassurance vie et par classe dâactifs, de savoir si la tendance est haussiĂšre ou bien baissiĂšre. Les tarifs pour les utilisateurs payants varient entre 9 euros par mois pour les particuliers ayant un seul portefeuille et 119 euros pour les professionnels ayant 100 portefeuilles de clients.
Marie Quantier veut contrĂŽler le risque de votre portefeuille
Marie Quantier eut devenir une alternative aux offres bancaires. Les fonctionnalitĂ©s sont nombreuses : mĂ©tĂ©o des marchĂ©s intuitive et interactive, estimation des dividendes, quantification du risque de baisse, prĂ©-remplissage des ordres dâachat/vente⊠Le service clients est au coeur du projet. En plus du tĂ©lĂ©phone, des mails et du tchat, il est possible dâaccĂ©der Ă des conseils sur des problĂ©matiques complexes de fiscalitĂ© et de succession.
WeSave : la plateforme dâĂ©pargne digitale qui vous veut du bien
DĂ©but 2016, la filiale du CrĂ©dit Agricole Amundi a officialisĂ© son entrĂ©e au capital dâAnatec, pionniĂšre de la gestion automatisĂ©e de lâĂ©pargne. Son offre WeSave prend la forme dâune plateforme dâĂ©pargne digitale. Celle-ci vous propose en premier lieu de simuler votre Ă©pargne. Selon que vous avez ou non un projet (retraite, immobilier, transmissionâŠ), vous saisissez diffĂ©rentes informations : catĂ©gorie de placement, montant, durĂ©e dâinvestissement, profil⊠Il ne vous reste plus quâĂ importer votre demande et WeSave vous concocte un contrat dâassurance vie sur mesure et 100% en ligne.
Yomoni : la facilité avant tout
Une gestion facile de votre Ă©pargne, voici la promesse de Yomoni. Vous nâavez quâĂ signer un contrat de gestion et la startup sâoccupe de tout. Avec de tarifs de lâordre de 0,6 Ă 1,6% par an, la gestion Yomoni se veut aussi deux fois moins chĂšre que la moyenne du marchĂ©. LĂ encore, la proposition est personnalisĂ©e. ll est possible de souscrire en 15 minutes, Ă partir de 1 000 euros dâĂ©pargne. Yomoni a dĂ©jĂ fait ses preuves puisquâelle a recrutĂ© son prĂ©sident Ă la FinanciĂšre de lâEchiquier, un poids lourd de la gestion patrimoniale classique.
Si la plupart des FinTech proposent aujourdâhui lâallocation dâactifs via des portefeuilles optimisĂ©s, rares sont celles qui proposent des prestations de type âfamily officeâ. Les robots ne sont pas encore capables dâanalyser un patrimoine composite (immobilier, assurance vie, bourse, foncier, artâŠ) et faisant intervenir des acteurs multiples. Pour combien de temps encore ?
Les points importants pour la SCPI AccĂšs Valeur Pierre | ||
Type de support
SCPI
Société Civile de Placement Immobilier |
Catégorie Bureau SCPI de rendement | Minimum de souscription 1 part 765.00 ⏠|
AccĂšs Valeur Pierre bulletin trimestriel |
Ă propos de lâauteur
Jonathan Dhiver
J'ai fondé MeilleureSCPI.com, Meilleur-GF.com, Meilleur-GFV.com, et Epargne-Mensuelle.com. J'adore tout ce qui touche à l'épargne, l'éducation financiÚre, et la fixation d'objectifs. Je pense qu'une des clés est de mettre de l'argent de cÎté dÚs le début du mois. Si vous avez des questions, n'hésitez pas à me contacter (via le formulaire de contact) !